欧洲专利法律状态查询:请问,银行是否有权利限制取钱?

来源:百度文库 编辑:查人人中国名人网 时间:2024/05/06 12:37:59
我们是一家企业,在招商银行有一个基本帐户。
因特殊原因,我们需要经常大额提现。
请问,银行是不是有权处限制大额提现?
他们限制的最高金额是多少?
还有是否限制提取的频率。
请问有产关于这方面的政策法规吗?
谢谢!

银行有权限制大额提现,通常日限制的最高金额是20万元,5万元以上提前一天申报。

  关于印发《大额现金支付登记备案规定》的通知
  (发布时期:1997-04-04)
  中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、中信实业银行、中国光大银行、中国民生银行、华夏银行、招商银行、广东发展银行、深圳发展银行、福建兴业银行、投资银行、上海浦东发展银行、海南发展银行,中国人民银行各省、自治区、直辖市分行、深圳经济特区分行:
  为加强现金管理,严格控制大额提现,防止金融犯罪,根据《中华人民共和国中国人民银行法》中国人民银行制定了《大额现金支付登记备案规定》,现印发给你们,并就有关问题通知如下:
  一、本规定自1997年7月1日起实行。
  二、中国人民银行省、自治区、直辖市分行要根据本地情况制定具体实施办法,并于1997年6月底前报总行备案。
  三、开户银行要严格执行《大额现金支付登记备案规定》和本地区具体实施办法,中国人民银行分支行要认真检查执行情况,遇到问题及时报告总行。

  中国人民银行
  一九九七年四月四日

  大额现金支付登记备案规定
  为加强现金管理,维护结算纪律,保证开户单位正常的现金需要,控制不合理大额现金支付,根据《中国人民银行法》以及《现金管理暂行条例》,现就大额现金支付登记备案问题作如下规定:
  一、凡办理现金收付业务的商业银行、城市合作银行、城乡信用社(以下简称开户银行)都必须建立大额现金支付登记备案制度。
  二、实行登记备案的范围限于机关、团体、企业、事业单位、其他经济组织和个体工商户以及外国驻华机构(以下简称开户单位)的大额现金支付,工资性支出和农副产品采购现金支出除外。对居民个人提取储蓄存款暂不实行登记备案。
  三、大额现金的数量标准由中国人民银行各省、自治区、直辖市分行根据当地开户单位正常、零星的现金支出的实际确定,并报中国人民银行总行备案。
  四、开户单位在提取大额现金时,要填写有关大额现金支取登记表格,表格的主要内容应包括支取时间、单位、金额、用途等。开户银行要建立台帐,实行逐笔登记,并于季后十五日内报送中国人民银行当地分支行备案。
  五、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明“现金”字样的银行汇票、银行本票,视同大额现金支付,实行登记备案制度。
  六、开户银行要配备专门人员或指定兼职人员,做好这项工作,经常分析大额现金支付情况,发现疑问,及时检查。对重大涉嫌案件要报告中国人民银行当地分支行,对开户单位违反规定提取大额现金,或故意化整为零、逃避监管的,要给予相应的制裁。
  七、中国人民银行各级分支行要定期检查开户银行执行大额现金支付登记备案规定的情况,对于开户银行不按规定建立台帐,不按期向人民银行报送备案的,视情节轻重,给予严肃处理,并责令其限期改正。
  八、中国人民银行各省、自治区、直辖市分行要按季对辖区内大额现金支付情况进行分析和汇总,并报送中国人民银行总行。如遇有重大问题,要及时报告。
  九、中国人民银行各省、自治区、直辖市分行应根据本规定制定具体实施办法。

因该银行没有这个权力,只有法律机关有这个权利。

提前通知他们

银行出于客户资金安全方面考虑,对大额提现都规定限额.在一天之内不允许超过这个限额.
限额的多少各家银行规定不一样,而且窗口提款和ATM提款限额还不一样,窗口的限额大,招商银行具体是多少可询问该行的客户服务电话95555,或到窗口询问
窗口不限制提取的频率,只有当天的累计上限,这是有银行电脑系统自动计算的,超额是下不了帐的
窗口大额提现都应该提前一天向银行报计划,因为银行日常不会准备太多的备付金.