到四川旅行自助游攻略:“地下钱庄”的意思是什么？

地下钱庄：其实质就是非法银行，证券类的组织。
大多数国家银行和证券的金融机构是需要严格准入机制和规章制度的，审批及其严格。可以说是个高门槛的行业，不是一个人随便就能开起来的。
而一些人凭借有些钱和技术，自己开设类似银行和证券类的业务，这不受国家认可，而且通常这些组织和个人是通过对脏钱洗白，赚取利益的。说白一些就是，贪污，抢劫，偷窃，非法获得资金，因为不能通过正规银行使用（金融机构都有严格的规章制度，这些见不得人的钱，如果通过正规银行，很容易被警察发现和察觉），故他们会使用这些非法的地下金融机构，通过商业途径，比如说假的买卖合同等，将钱洗干净，这样不容易被警察等察觉，从而逃避法律的追究，这一类机构就叫做“地下钱庄”。

地下钱庄是一种特殊的非法金融组织。地下钱庄游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、跨国(境)资金转移或资金存诸借贷等非法金融业务。

地下钱庄是一种特殊的非法金融组织。地下钱庄游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、跨国(境)资金转移或资金存诸借贷等非法金融业务。地下钱庄非法经营活动较为隐蔽，我国地下钱庄的数量和资金吞吐量难以准确统计。从公安机关侦破的一些典型案件看，一些地方地下钱庄的经营已形成一定规模，经手的资金额巨大，危害严重。广东南海市梁建辉地下钱庄在2001年2月至6月间非法买卖港币约15.7亿元，福建莆田方建峰地下钱庄在2001年至2002年非法买卖外汇近1亿美元。2002年公安机关破获山东威海“11.14”特大跨国非法买卖外汇案，查明涉案金额达5000余万美元。广东汕头许鹏展地下钱庄仅2001年3月至8月非法买卖外汇近5.4亿港元。近年来地下钱庄呈明显的扩展之势，分布态势呈现出点多面广的特点，触角已延伸至我国的内陆地区，新疆、河南、山西等地均发现了不同类型的地下钱庄。

原指设在地下的非法钱庄，现指暗中进行的非法洗钱犯罪团伙 ,走私喂饱地下钱庄 .地下钱庄多是走私集团的财务“靠山”，资金顺利周转也是走私链环中一个决定性环节。近期外管局和公安部将在重点地区侦办一批重大案件，清除这颗“毒瘤”。

原指设在地下的非法钱庄，现指暗中进行的非法洗钱犯罪团伙